EN

5.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ


Качественная система корпоративного управления — залог успешной деятельности любого банка. Для государственного института развития, которым является АО РОСЭКСИМБАНК, ее значимость возрастает еще больше. РОСЭКСИМБАНК осознает свою ответственность перед государством и обществом и стремится к постоянному совершенствованию системы корпоративного управления.

3

уровня управления рисками

5.1

Система корпоративного управления

Система корпоративного управления АО РОСЭКСИМБАНК соответствует принципам Кодекса корпоративного управления, рекомендованного к применению Банком России, и учитывает лучшие мировые практики. С 2012 года в Банке действует Кодекс корпоративного управления АО РОСЭКСИМБАНК.

ОЦЕНКА КАЧЕСТВА КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

В 2016 году службой внутреннего аудита была проведена ежегодная самооценка качества корпоративного управления Банка, в том числе в части соблюдения работниками и руководством Кодекса корпоративного управления Банка.

Самооценка качества корпоративного управления включает оценку:

  • реализации прав акционеров Банка;
  • деятельности cовета директоров;
  • деятельности исполнительного руководства;
  • порядка раскрытия информации;
  • порядка управления рисками, внутреннего аудита, внутреннего контроля, комплаенс-контроля;
  • корпоративной социальной ответственности, деловой этики;
  • реализации Стратегии развития Банка.

По итогам самооценки качество корпоративного управления оценивается как удовлетворительное, соответствующее характеру и масштабам деятельности Банка.

ЗАДАЧИ КОМИТЕТА СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ ПО КАДРАМ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЯМ



1

Формирование в Банке эффективной и прозрачной практики вознаграждения и мотивации, которые получают члены исполнительных органов и иные руководящие работники Банка

2

Повышение эффективности работы совета директоров и исполнительных органов Банка

3

Определение критериев и системы оценки работы исполнительных органов Банка, Ревизионной комиссии Банка, руководителя службы внутреннего аудита и иных руководящих работников Банка

СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СИСТЕМЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Совершенствование системы корпоративного управления направлено на повышение эффективности, ответственности и прозрачности деятельности Банка. В отчетном периоде повысился уровень прозрачности Банка при раскрытии годовой отчетности и информировании о списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров.

В целях эффективного управления системой вознаграждения в 2016 году при совете директоров был создан Комитет по кадрам и вознаграждениям.

5.2

Система внутреннего контроля

В Банке выстроена эффективная система внутреннего контроля финансово-хозяйственной деятельности, обеспечивающая защиту прав и интересов акционеров. Она включает в себя службу внутреннего аудита, службу внутреннего контроля, службу финансового мониторинга профессионального участника рынка ценных бумаг.

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО АУДИТА

Служба внутреннего аудита является самостоятельным структурным подразделением Банка и напрямую подотчетна совету директоров.

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Основной целью работы службы внутреннего контроля является эффективный и независимый комплаенс-контроль, подразумевающий минимизацию рисков применения к Банку мер воздействия со стороны регулирующих и контрольных органов, а также рисков потери деловой репутации в результате несоблюдения законов и правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций или обычаев делового оборота банковской деятельности.

СЛУЖБА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Служба финансового мониторинга реализует меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Внутренние документы Банка, регламентирующие деятельность в этой сфере, основываются на принципе «знай своего клиента», национальном законодательстве и лучших образцах международной практики.

В целях повышения качества выполнения программ и соблюдения порядков внутреннего контроля служба финансового мониторинга осуществляет работу по усилению функции координации деятельности подразделений и повышению контроля выполнения требований.

ЗАДАЧИ СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА

1

Регулярный мониторинг систем внутреннего контроля

2

Тематические и комплексные проверки проводимых Банком операций

3

Предоставление независимых рекомендаций по совершенствованию банковской деятельности и контрольных процедур

5.3

Система управления рисками

Необходимым условием стабильного и устойчивого развития АО РОСЭКСИМБАНК является наличие высокоэффективной системы управления рисками. Политика управления рисками сформирована с учетом масштабных стратегических целей и задач Банка и Группы РЭЦ. Процесс управления рисками осуществляется в Банке на трех уровнях.

Комплексная система управления рисками охватывает все категории рисков, возникающих в деятельности Банка, и направлена на постоянное выявление, оценку, осуществление контроля и предупреждение возможных угроз, снижение потенциальных последствий наступления рисков. Реализация тактических и стратегических планов Банка, принятие важных бизнес-решений происходит с учетом комплексной оценки всех существенных рисков. В случае возникновения одного или нескольких видов рисков Банк предпринимает все возможные меры по ограничению их негативного влияния.

К существенным рискам АО РОСЭКСИМБАНК относит все виды рисков, по которым Банк России устанавливает нормативы для кредитных организаций и которые учитываются в расчете регуляторного капитала, но не ограничивается ими:

  • кредитный риск;
  • рыночные риски (процентный, валютный, фондовый);
  • риск балансовой ликвидности;
  • риск концентрации;
  • операционный риск;
  • правовой и регуляторный (комплаенс) риск;
  • риск потери деловой репутации;
  • риск мошенничества;
  • стратегический риск.

Оценка существенности видов риска, по которым Банк России не устанавливает нормативы, осуществляется путем сопоставления максимальных потерь с величиной регуляторного капитала Банка. Виды рисков, которые невозможно оценить количественными методами, оцениваются экспертными методами. В целях учета существенных рисков Банк использует риск- метрики, учитывающие возможные потери от реализации рисков как в стандартных условиях функционирования финансовых рынков, так и в стрессовых условиях.

СТРУКТУРА СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ АО РОСЭКСИМБАНК

Стратегический уровень СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ, ПРАВЛЕНИЕИ ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА Операционный уровень ДЕПАРТАМЕНТРИСКОВ Тактический уровень КОМИТЕТ ПО УПРАВЛЕНИЮАКТИВАМИ И ПАССИВАМИ КОМИТЕТ ПО БАНКОВСКИМИНФОРМАЦИОННЫМ ТЕХНОЛОГИЯМ КРЕДИТНЫЙКОМИТЕТ

ПРИНЦИПЫ, ЛЕЖАЩИЕ В ОСНОВЕ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ АО РОСЭКСИМБАНК

СИСТЕМНОСТЬ

Управление всеми видами рисков осуществляется по всем направлениям деятельности, на всех уровнях управления

ИНТЕГРИРОВАННОСТЬ

Управление всеми видами рисков осуществляется по всем направлениям деятельности, на всех уровнях управления

ОСВЕДОМЛЕННОСТЬ

Управление всеми видами рисков осуществляется по всем направлениям деятельности, на всех уровнях управления

СВОЕВРЕМЕННОСТЬ

Система управления рисками обеспечивает своевременность, полноту и достоверность информации о значимых рисках

НЕПРЕРЫВНОСТЬ

Процесс управления рисками осуществляется на постоянной основе и включает в себя операционный и последующий контроль

НЕЗАВИСИМОСТЬ

Служба управления рисками является независимой от подразделений, осуществляющих операции, и участвует в сопровождении принятия решений на операционном и стратегическом уровнях

АКТУАЛЬНОСТЬ

Процесс управления рисками включает в себя постоянное совершенствование всех элементов управления рисками, включая стандарты и методики, информационные системы, с учетом стратегических задач, изменений внутренней и внешней среды, новаций в международных практиках и стандартах управления рисками

ТЕХНОЛОГИЧНОСТЬ

Процесс управления рисками осуществляется с использованием современных информационных технологий и информационных систем, позволяющих своевременно идентифицировать, анализировать, оценивать, управлять и контролировать риски

ЦИКЛИЧНОСТЬ

Процесс управления рисками представляет собой постоянно повторяющийся выстроенный цикл реализации его основных компонентов

РАЗДЕЛЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ

Система управления рисками основывается на организационном разделении структурных подразделений и работников, ответственных за совершение операций, управление рисками и учет

СООТВЕТСТВИЕ УРОВНЯ РЕШЕНИЯ УРОВНЮ ПРИНИМАЕМОГО РИСКА

Уровень принятия решений по одобрению операций/лимитов устанавливается в зависимости от размера сделки/лимита и уровня принимаемых рисков

ОГРАНИЧЕНИЕ УРОВНЯ ПРИНИМАЕМЫХ РИСКОВ

Все операции проводятся только при наличии обязательных лимитов или отдельных решений органов управления Банка или коллегиальных рабочих органов

Развитие системы управления рисками в Банке реализуется в соответствии с рекомендациями Банка России и Базельского комитета по банковскому надзору.

СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ

В ответ на перманентные изменения внешних рыночных и регулятивных условий, а также внутренних факторов, характера и масштабов проводимых операций АО РОСЭКСИМБАНК осуществляет постоянное совершенствование системы управления банковскими рисками с целью повышения ее эффективности. Развитие системы управления рисками в Банке реализуется в соответствии с общими подходами и принципами, рекомендуемыми Банком России и Базельским комитетом по банковскому надзору, а также с учетом лучших мировых практик.

В целях повышения эффективности выполнения поставленных стратегических задач на постоянной основе проводятся мероприятия по повышению культуры риск-менеджмента и построению риск- ориентированного подхода во всех видах деятельности Банка и Группы РЭЦ.

Результаты совершенствования системы управления рисками в 2016 году:

  • Усовершенствована система информирования органов управления и руководителей о состоянии рисков, принятых участниками Группы, обеспечивающая предоставление информации, необходимой для принятия взвешенных управленческих решений.
  • Проведены мероприятия по унификации методологий участников Группы РЭЦ, в том числе по оценке рисков.
  • Созданы успешно функционирующие рабочие группы, включающие представителей от каждого из участников Группы РЭЦ, задачей которых является подготовка к выдаче новых целевых продуктов, а также проработка взвешенных решений по ограничению риска.